保险资产登记交易首批业务规则出台 帮助全面摸清风险底数

近日，经中国银保监会同意，上海保险交易所保险资管专业平台——中保保险资产登记交易系统有限公司(以下简称“中保登公司”)正式对外发布首批业务制度，标志着保险资产登记交易制度体系建设迈出关键一步。

据了解，首批业务制度包括1部办法、4部指引，分别是《保险资产管理产品登记办法(试行)》、《债权投资计划、股权投资计划、资产支持计划登记业务指引(试行)》、《账户管理业务指引(试行)》、《保险资产管理产品信息披露业务指引(试行)》和《债权投资计划、股权投资计划、资产支持计划发行业务指引(试行)》。

中保登公司相关业务负责人表示，首批业务规则涵盖保险资管产品登记、发行、账户管理、信息披露等方面，强调保险资产管理机构等相关主体在风险防控工作中的主体责任和一线责任，将有利于运用现代化场内综合平台对行业风险进行实时性、穿透性监管，提升市场整体风险防控能力;有利于保护保险资管产品相关方的合法权益，彰显保险业姓保的价值导向;有利于从根本上建立起规范有序的保险资管市场体系，推动行业持续健康发展。

第一，通过规范产品集中登记流程，发挥集中性登记交易场所的市场汇聚作用，全面摸清风险底数。业务制度明确了保险资管产品登记的内容，要求对保险资管产品的产品信息、份额信息及其变动情况进行集中登记。海量的登记交易信息有助于创建丰富的监管指标体系和风险预警体系，实现监管维度的全面覆盖和深度穿透。

第二，通过参与人业务资格分类，进一步前置风险监控关口，提高风险防控的时效性和穿透性。在中保登开展业务的参与人需申请开立用户账号，并申请产品管理人、产品投资人、托管人或独立监督人业务资格及权限;产品投资人应同时申请开立实名制的持有人账户，由中保登公司为持有人账户统一配发唯一的账户号码。统一产品代码和持有人账户等基础性要素，使全行业业务行为更加规范透明，交易过程中的风险因子能够通过平台早暴露、早识别、早预防。

第三，强调自律管理和信息披露，有效发挥保险资产登记交易平台作为市场组织者的自律监管职能。为了维护交易秩序，保护产品相关方的合法权益，业务规则明确了保险资管产品存续期间的信息披露业务的流程及规范，并详细规定了信息披露种类、范围以及披露内容、披露文件要求。信息披露义务人应当按照监管规定及中保登公司要求履行信息披露义务，中保登公司对信息披露进行自律管理。对未按规定履行义务的，中保登将依据相关规则采取自律管理措施并及时上报给国务院保险监督管理机构。(记者 郭伟莹)

关键词： 底数 规则 资产